Αόρατοι δράστες αδειάζουν τραπεζικούς λογαριασμούς με μεθοδικές κινήσεις και ταχύτατες μεταφορές

Από: Δαμιανός Αθανασίου

• Ζευγάρι Ελλήνων, ηλικίας 64 και 61 ετών, καταγγέλλει στο ΑΤ Ιαλυσού οργανωμένη αποστράγγιση καταθέσεων με εσωτερικές μεταφορές και τελική εκροή σε λογαριασμό εταιρίας ηλεκτροπληρωμών

Η καθημερινότητα των πολιτών διασταυρώνεται ολοένα και συχνότερα με αόρατους κινδύνους στο ψηφιακό περιβάλλον. Η νέα υπόθεση που καταγγέλθηκε στο Αστυνομικό Τμήμα Ιαλυσού αναδεικνύει με ωμό τρόπο πόσο γρήγορα και σιωπηλά μπορεί να χαθεί ένας μικρός οικογενειακός προϋπολογισμός όταν ένα τραπεζικό προφίλ υποκλαπεί. Η αφήγηση των γεγονότων είναι καθαρή και τα ποσά συγκεκριμένα, αφήνοντας ελάχιστα περιθώρια αμφιβολίας για την αποφασιστικότητα και την τεχνική επάρκεια των δραστών.
Η αναφορά στο ΑΤ Ιαλυσού
Στις 10 Νοεμβρίου 2025 και ώρα 15:30, δύο Έλληνες κάτοικοι Κρεμαστής, ηλικίας 64 και 61 ετών, υπέβαλαν μήνυση κατά αγνώστου. Η 61χρονη είναι Ελληνίδα γεννημένη στην Αίγυπτο, ενώ ο 64χρονος γεννήθηκε στη Σάμο.
Η αναφορά περιγράφει ενέργειες που φέρονται να έλαβαν χώρα στις 6 Νοεμβρίου 2025, ημερομηνία κατά την οποία, με τρόπο που ακόμη δεν έχει αποσαφηνιστεί, ξεκίνησε η αφαίμαξη χρημάτων από κοινό τραπεζικό προφίλ στην ίδια τράπεζα.
Σύμφωνα με τη μήνυση, ο άγνωστος δράστης προχώρησε αρχικά σε χρέωση από τον λογαριασμό του 64χρονου, στον οποίο εμφανίζεται ως συνδικαιούχος η 61χρονη, αποσπώντας 335 ευρώ. Το ποσό αφαιρέθηκε σιωπηρά, χωρίς οι δικαιούχοι να προλάβουν να ανακόψουν τη συναλλαγή. Στη συνέχεια πραγματοποιήθηκε εσωτερική μεταφορά ύψους 700 ευρώ από τον ίδιο κοινό λογαριασμό προς άλλο λογαριασμό στο όνομα της 61χρονης.
Η εσωτερική μεταφορά εντός της ίδιας τράπεζας αποτελεί χαρακτηριστικό βήμα σε υποθέσεις κατάληψης λογαριασμού, καθώς συχνά αξιοποιείται για να δοκιμαστεί η πρόσβαση και να χαμηλώσουν τα συστήματα συναγερμού που ενεργοποιούνται σε εκροές προς τρίτους.
Το πιο βαρύ πλήγμα καταγγέλλεται ότι επήλθε αμέσως μετά. Από τον λογαριασμό της 61χρονης αφαιρέθηκαν 1.490 ευρώ και τα χρήματα μεταφέρθηκαν σε λογαριασμό εταιρίας ηλεκτροπληρωμών με την επωνυμία Klarna. Η αλληλουχία δείχνει έναν δράστη που γνώριζε τον τραπεζικό χάρτη, αξιοποιώντας αρχικά εσωτερική κίνηση μεταξύ λογαριασμών που συνδέονται με τους ίδιους δικαιούχους και κατόπιν πραγματοποιώντας την οριστική εκροή προς τρίτο φορέα, όπου τα ίχνη συχνά γίνονται πιο δυσχερή στην ιχνηλάτηση, ιδίως όταν τα ποσά κατατμούνται ή μετατρέπονται σε πληρωμές υπηρεσιών.
Παρότι ο τρόπος τέλεσης παραμένει άγνωστος κατά το στάδιο αυτό, το μοτίβο παραπέμπει σε προσβολή μέσω κοινωνικής μηχανικής ή τεχνικών υποκλοπής διαπιστευτηρίων. Συνηθέστερες μέθοδοι είναι το ψάρεμα στοιχείων με παραπλανητικά μηνύματα, η αποστολή συνδέσμων που μιμούνται ιστοσελίδες τραπεζών, η τηλεφωνική χειραγώγηση με πλασματικούς υπαλλήλους, ακόμη και η απομακρυσμένη πρόσβαση σε συσκευές μέσα από κακόβουλες εφαρμογές.
Σε αντίστοιχα περιστατικά, οι δράστες επιχειρούν καταγραφή κωδικών, υποκλοπή μηνυμάτων μιας χρήσης ή αξιοποίηση βιομετρικών επιβεβαιώσεων μέσω σφετερισμού των ειδοποιήσεων. Η ύπαρξη εσωτερικής μεταφοράς πριν από την τελική εκροή συνάδει με πρακτική δοκιμής δικαιωμάτων και ορίων συναλλαγών.
Η μεταφορά 700 ευρώ από τον κοινό λογαριασμό στον ατομικό της 61χρονης έχει ιδιαίτερη βαρύτητα. Από επιχειρησιακή σκοπιά, μια τέτοια κίνηση εξυπηρετεί δύο σκοπούς. Πρώτον, επιβεβαιώνει ότι ο δράστης έχει πλήρη πρόσβαση στη σχέση λογαριασμών των θυμάτων. Δεύτερον, δίνει την εντύπωση νόμιμης διαχείρισης εντός του ίδιου τραπεζικού οικοσυστήματος, κάτι που ενδέχεται να μειώνει αυτόματα την κατηγοριοποίηση κινδύνου από τα συστήματα επιτήρησης. Η αμέσως επόμενη εκροή των 1.490 ευρώ προς εξωτερικό φορέα διαμορφώνει την τελική απώλεια και κλειδώνει την πρόθεση του δράστη να αποσπάσει ρευστότητα εκτός του ελέγχου των δικαιούχων.

 Πηγή:www.dimokratiki.gr